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2023年青岛.中国财富论坛今天（7月8日）上午开幕，论坛主题为新变局新财富新动能。
中国人民银行研究局巡视员周学东在论坛上指出，现在市场上对于基金赚钱，基民不赚钱的问题很关注，批评比较多。本质上销售机构不代表投资者利益，理论上与产品提供方的合作，向投资者兜售产品，收益来自于代理和销售费用，与投资者是否赚钱无关。
周学东说，如何看待财富管理赚钱，投资者不赚钱的问题，有两个基本前提，一个是金融机构能够以为投资者着想，为其服务，第二是相信金融机构有专业水平，这些金融市场，成熟国家和地区推崇落实信义义务的重要原因，信义义务在财富管理中是非常重要的概念。
周学东分析认为，目前财富管理领域的很大缺失，在于买方投资顾问制度没有发展起来，金融机构既是金融资管产品的提供者，又同时作为金融资管产品的销售机构，在向客户提供产品的时候，尽量关注产品销售，存在内在角色冲突和潜在道德风险。单一销售机构也是这样，更多关注如何把资管产品卖出去，而忽略掉投资者或者老百姓的关切，投资者的关切是说我的财富能不能增值，我的投资能不能有回报。
周学东指出，财富管理市场迫切需要解决基金赚钱，基民不赚钱的问题。财富管理需要建立以投资者利益为中心的买方管理产品业态，也就是买方利益置于卖方利益之上，为客户着想。他为此提出建议，第一，要允许买方投顾机构，除了正常收益以外可以探索允许以平衡双方的利益，形成正向的积极机制。 第二本身不发行资管产品也没有产品的销售业务，只做纯粹的咨询服务的专业机构，这类机构国际上发展比较多，也比较成熟，是值得借鉴。值得一提的是，近年来以ChatGPT为代表的生成式AI技术飞速发展，给买方智能投顾业务发展提供了潜在的技术支撑。
文/北京青年报记者 刘慎良
编辑/樊宏伟
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